证券公司营业部实习报告范文5000字

　　正⽂部分：　　⼀、公司简介　　⼆、具体实习内容

　　我被安排在客户服务部⼯作，主要在柜台跟着xx学习。我从以下⼏个⽅⾯来介绍下我的实习⽣活：

　　⾸先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨读，主要在⼤户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读⼀些股评。

　　其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要⽤的东西，因为前台主要的⼯作就是开户，再加上现在的股市⼀直⽜得要死，导致越来越多的⼈热衷于炒股，于是开户的⼈变得异常的多。开户是证券公司最⼀般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进⾏详细的了解和认真的学习。下⾯就简单的介绍下个⼈开户的流程：

　　1、个⼈开户需提供⾝份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理⼈，还需与委托⼈同时临柜签署《授权委托书》并提供代理⼈的⾝份证原件和复印件;

　　2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;　　3、证券营业部为投资者开设资⾦账户 ;　　4、办理开通证券营业部银证转账;

　　机构开户的流程和个⼈差不多，只是要提供的证件和添的合同不⼀样。

　　前台另⼀个主要的⼯作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台⼯作的过程中，我们⼀⼤部分的时间要⽤在指导客户填写办理各种业务的表单并复印⾝份证，银⾏卡及股东代码卡等，以提⾼⼯作效率。同时也跟着⽼员⼯习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

　　另外，在整个⼯作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进⾏沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进⾏处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习⽐较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也⽐较少运⽤些股票软件进⾏分析。在实习期间，⼯作相对较少的时候，我们⽐较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对⼀些各股运⽤各种指标进⾏了分析和讨论，把所学的相关知识⼜回顾了⼀遍，熟练并且能充分的操作股票⾏情分析软件，对股票市场⽐原来有了更深刻的认识。

　　最后，当⼀天的⼯作基本结束后，我们就开始了另⼀项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户⾝份证、银⾏卡、股东代码卡复印件等。所做的相关⼯作⼤致包括以下三个⽅⾯内容：

　　1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产⽣的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，⼀定要及时的给予纠正。很长⼀段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的;　　2、把理清整理过的客户资料，按顺序装⼊客户档案袋，然后⼨到档案柜⼦⾥;

　　3、有时间我们要把当天产⽣的⾃然⼈注册表和⾝份证的复印件表扫描到各个业务科⽬⽬录下，然后统⼀发往总部。　　整理客户资料在实习中占了⼀定分量的⼯作。这是⼀个简单但相当烦琐的的过程，需要细⼼和耐⼼;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够⽅便迅速的查找，所以⼯作⼈员对我们进⾏认真的指导。

　　在我们实习的过程中，⼴发证券的⼯作⼈员对我们进⾏了热情的接待和指导,感谢他们的关⼼,在这⾥要特别感谢李婉姐,在批评和表扬我⽇常⼯作的同时，的教我为⼈处事的道理.　　三、⾃⼰的⼀些⼼得和建议

　　实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务⽅⾯就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其⽇常业务有了⽐较深刻的了解和认识，与此同时也思考了⼀些问题：　　1、关于⼯作时间

　　股市开市是周⼀⾄周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中⼼展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不⽅便。　　22、区分客户

　　和银⾏⼀样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成⼤、中、散户三类，重视发展⼤客户并为之提供完善的服务，这⼀点从营业部设有众多专门的单独⼤客户室就可以看出。另外，⼤客户还可以申请到更加优惠的交易佣⾦费率;⽽⼩客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机⼦，有什么问题也能解决但可能不是很及时的;　　3、交易所交易机制

　　沪市实⾏全⾯指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定⼀家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本⼈所属的证券账户指定于该机构所属席位号后⽅能进⾏交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定;转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的⼀项业务，是指投资者将其托管在某⼀证券商那⾥的深交所上市证券转到另⼀个证券商处托管，是投资者的⼀种⾃愿⾏为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管⼿续。投资者在办理转托管⼿续时，可以将⾃⼰所有的证券⼀次性地全部转出，也可转其中部分证券或同⼀券种中的部分证券。虽然⼆者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，⽽转⼊证券公司⼜给予报销了，很有点报复性的味道。⾃我感觉很是⿇烦;　　4、银证转帐和第三⽅存管制度

　　随着银⾏和证券公司合作为不断深⼊，最近的银证转帐和第三⽅存管制度等证券交易⽅式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了⾼度重视。

　　有了银证转账业务，⼀⽅⾯，投资者可以就近到相关银⾏办理存取资⾦，另⼀⽅⾯，可以随时通过电话划账，⽅便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费⼀定的⼈⼒物⼒，有时转帐不成功，还影响股民的操作，于是第三⽅存款制度便诞⽣了。

　　关于即将推出的第三⽅存管制度

　　(1)概念：客户证券交易结算资⾦(俗称“保证⾦”)第三⽅存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资⾦交由银⾏等独⽴第三⽅存管。实施客户证券交易结算资⾦第三⽅存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资⾦，⽽由存管银⾏负责投资者交易清算与资⾦交收。客户证券交易资⾦、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通⽤的“防⽕”规则。

　　(2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建⽴和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设计存在缺陷，证券公司法⼈治理结构不健全和⾃我守法合规意识不强等因素，⼀些证券公司出现了挪⽤、质押客户证券交易结算资⾦，占⽤客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨⼤经济损失，已经严重损害了证券公司的⾏业形象，挫伤了客户的信⼼。因此，必须探索从制度上杜绝挪⽤客户证券交易结算资⾦的⾏为，换回⾏业信誉和客户信⼼，督促证券公司规范发展。2003年末，证监会在设计南⽅证券股份有限公司风险处置⽅案时，提出实⾏客户证券交易结算资⾦第三⽅存管制度。　　(3)⽬的：建⽴客户证券交易结算资⾦第三⽅存管制度,旨在从源头切断证券公司挪⽤客户证券交易结算资⾦的通道,从制度上杜绝证券公司挪⽤客户证券交易结算资⾦现象的发⽣,从根本上建⽴起确保客户证券交易结算资⾦安全运作的制度,达到控制⾏业风险、防范道德风险、保护投资者利益、维护⾦融体系稳定的⽬的。

　　(4)原因：实⾏客户证券交易结算资⾦第三⽅存管制度之所以能确保客户证券交易结算资⾦不被券商挪⽤，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资⾦之间建⽴隔离墙。具体⽽⾔，实施客户证券交易结算资⾦第三⽅存管制度后，客户可以在存管银⾏点或证券公司的营业点办理开户业务，在存管银⾏的系统中⽣成客户证券交易结算资⾦账号，在证券公司的系统中⽣成客户号。遵循“证券公司管交易，商业银⾏管资⾦、登记公司管证券”的原则，由证券公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算并托管股票;由商业银⾏负责客户证券交易结算资⾦账户的转账、现⾦存取以及其它相关业务。　　5、⼴发证券和⼴发银⾏

　　在这段时间⾥，柜台前有些客户会混淆⼴发证券和⼴发银⾏。⼴发证券的前⾝是1991年9⽉8⽇成⽴的⼴东发展银⾏证券部。1993年末设⽴公司，2001年改制为⼴发证券股份有限公司，是国内⾸批综合类券商之⼀。⼴发证券应该很是注重⾃⾝品牌的宣传的，毕竟品牌对于⼀个公司来说⾮常重要的;　　6、⼴发证券的发展前景

　　在⼗五年的发展过程中，公司形成了⾃⼰鲜明的特⾊：经营稳健，管理规范;市场地位稳固;风险控制得当，资产状况良好;以⼈为本，⼈才优势明显;服务客户，不断创新。更重要的是，营业部的员⼯所表现出来的⼀种积极，乐观，⾃信的精神风貌时时给⼈⼀⿎舞，我深信⼴发证券的发展前景⼀定很令⼈振奋。　　四、经过⼀个⽉的实习，也想对⾃⼰和股民提⼀些建议　　1、正确认识股票投资与⼈⽣的关系

　　股票投资之所以这样吸引⼈,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间⾥为投资者带来巨⼤的财富,同时也能让你的财富化为乌有。

　　对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与⼈⽣的关系以及对⼈⽣的作⽤之后,才能够以平和的⼼态,在股市⾥游刃有余.那么,怎样才能够正确认识股票投资与⼈⽣关系呢?的投资家巴菲特对股票投资与⼈⽣的关系有⼀个⾮常正确、清晰的认识。回⾸巴菲特的成功之路，我们可以看出他是⼀个⽤“善念”投资的⼈。所谓善念，可以归纳为善⽴志、善结缘、善取之等三个⽅⾯。股市确实是⼀个诱⼈的地⽅，那些想要获得巨⼤财富的⼈趋之若骛。但是，很多⼈在⾦钱⾯前迷失了⽅向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与⼈⽣的关系，以及股票在⼈⽣中的作⽤。实际上，股票投资与任何⼀种赚钱⽅式都没有区别，我们不能在其⾼额的利润⾯前乱了阵脚。

　　总之，要想在股市⾥清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明⽩投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进⾏股票投资。　　2、树⽴属于⾃⼰的投资观念与原则

　　作为⼀个股票投资者，要想获得成功，⾸先要做的就是树⽴正确的属于⾃⼰的投资观念。

　　投资观念就仿佛⼀⾯旗帜，引领你向着正确的⽅向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到⼀明灯的作⽤，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树⽴了正确的投资观念。他的投资观念⾮常独特，且⾮常实⽤。在巴菲特眼⾥，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能⼒,不理会市场变化,也不担⼼短期的股票波动.这样,成功就不会是⼀件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投⾝于⼀⽇数变的股市或者希望股票投资来发⼤财的⼈,必须树⽴⼀个正确的投资观念,然后坚持到底.这⼀点,很多股票投资者⽆法做到.原因是他们⽆法克服浮躁的情绪.其实巴菲插⾃⼰,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他⽴即总结经验,逐渐树⽴⾃⼰的投资观念与原则。

　　总之，还要要做到⽌损、分散风险 我不知道该怎么样强调这⼏个字的重要，我也不知道该怎么解释这⼏个字，但这是炒股的最基本的⾏为准则。

　　最后，虽然这次实习时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是⼀次令⼈⾮常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌⽣的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了⾃⼰各⽅⾯的能⼒。