********村镇银行(筹)
西村银筹„2010‟05号
********村镇银行有限责任公司筹备工作组
筹建工作报告
中国银行业监督管理委员会凉山监管分局：
根据中国银行业监督管理委员会四川监管局《关于同意筹建********村镇银行有限责任公司的批复》（川银监复［2010］210
号）文件，按照《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序
规定》、《村镇银行管理暂行规定》、《中国银行业监督管理委员会关于放宽农村地区银行机构准入政策 更好支持社会主义新农村建设的若干意见》（银监发[2006]90号）文件精神，由大连银行股份有限公司发起，大连正刚物资有限公司、中海建经贸股份有限公司等9家企业法人和2位自然人出资设立。出资额5500万元，出资筹建********村镇银行有限责任公司（以下简称********村镇银行）。经过精心筹建准备，各项工作任务已经完成。特申请开业，并将筹建工作报告如下：
1
一、********村镇银行的筹建过程
按照中国银行业监督管理委员会的统一部署，********村镇银行的试点工作启动以来，由于党政领导重视、思想统一、组织到位、措施得力，筹建工作克服重重困难以后逐步走上正轨。
（一）提出出资筹建********村镇银行的请示
中国银监会《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设的若干意见》出台后，大连银行高度重视并响应《意见》精神，认为支持社会主义新农村建设、以城带乡、改善农村金融服务是我们的重要职责和应尽义务，为此，大连银行经营班子向董事会提出拟作为出资人出资组建********村镇银行的议案，经大连银行董事会表决通过。大连银行股份有限公司发起，大连正刚物资有限公司、中海建经贸股份有限公司等9家企业法人和2位自然人出资设立,出资额5500万元，已全部到位,出资筹建********村镇银行有限责任公司获得监管部门同意。
（二）征邀出资人并签订协议书
按照《村镇银行管理暂行规定》，大连银行作为出资人，制定股权募集方案；会计师事务所分别对出资人的财务报表按要求进行审计，出具了无保留意见的审计报告；各出资人的出资资格已经通过监管部门的审核。按照公开、透明、自愿的原则，征邀大连正刚物资有限公司、中海建经贸股份有限公司等9家企业法人和2位自然人出资筹建********村镇银行有限责任公司。全体
2
出资人按照《中华人民共和国公司法》的规定，签订了出资人协议书，确定了拟组建村镇银行的组织形式、出资方式和出资结构，明确了出资人的权利和义务。召开了出资人会议，按照法定程序审议通过同意出资设立村镇银行、成立筹备工作组并授权筹备工作组履行组建工作职责的有关决议。企业法人同时出具了同意出资入股的决议和入股资金来源真实合法性的声明书。出资设立********村镇银行的程序合法。
（三）成立筹备工作组，明确筹建工作责任
为了加快筹建工作步伐，提高筹建工作效率，确保********村镇银行顺利挂牌开业，按照中国银行业监督管理委员会的要求，经全体出资人会议决议，成立了由李德锋任组长，王进元、梁文英任副组长，邓明宗、姚建丽、杨乾、谢洪燕、许华岑等为成员的********村镇银行筹备工作组，具体负责筹建工作，并接受全体出资人的委托，作为********村镇银行筹建和开业的申请人。
为确保筹建工作顺利推进并达到预期目标，筹备工作组按照倒计时要求，细化了筹建的每项工作，明确了完成时间和责任人，确保了筹建工作的顺利推进。
（四）制订筹建工作方案
根据中国银行业监督管理委员会的要求，********村镇银行筹备工作组即制订了《********村镇银行筹建工作方案》，方案明确了该行是独立的企业法人，享有由出资人投资形成的全部法
3
人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人财产独立承担民事责任；其财产、合法权益及依法经营受国家法律保护，按照自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束的经营原则开展业务经营活动，主要是为辖内农民、农村和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。
（五）按照筹建工作方案，安排部署筹建工作
按照银监会《村镇银行管理暂行规定》、《村镇银行组建审批工作指引》的规定，筹备工作组在可行性研究分析的基础上，正式向监管部门提出了筹建********村镇银行申请书。2010年5月5日，中国银行业监督管理委员会四川监管局（川银监复［2010］210号）文件正式批复同意筹建********村镇银行。
二、********村镇银行筹建工作落实情况
2010年5月5日，中国银行业监督管理委员会四川监管局（川银监复［2010］210号）文件同意筹建，与此同时着手开展资金划转和验资工作，筹备工作组及时起草章程和主要管理制度、经营方针及发展计划，装修营业场地，准备营业用设施、印制重空凭证等等。目前各项筹建工作已全部落实，已经召开********村镇银行创立会议暨第一届第一次股东会，履行法律程序，达到开业条件。
（一）组织股金及验资
依据出资人协议中明确的权利与义务，出资人出资的5500万元资本金全部划转到********村镇银行指定的帐户（帐号：
4
02010309000000584）
依据中国银行业监督管理委员会和工商注册登记的有关规定，筹备工作组委托四川世润会计师事务所对注册资本实收情况等进行了审核，并于2010年5月5日出具了《验资报告》，经审验确认，********村镇银行注册资本人民币5500万元已到位。
（二）审议通过《********村镇银行章程》
根据《中华人民共和国公司法》、《村镇银行组建审批工作指引》和相关法律法规，筹备工作组经过充分研究和论证，制订了《********村镇银行章程》，明确了********村镇银行的企业性质、独立法人地位、经营宗旨和业务范围、注册资本金额、股权设置及股本构成、股东权利和义务，组织机构、股东会、董事会、监事会、经营班子的组成及其职能，财务会计规定等事项。《章程》已提交创立会议暨股东会议审议通过。
（三）制订********村镇银行主要管理制度
为了确保********村镇银行开业后能够依法合规地开展经营活动，逐步实现审慎经营和规范化、制度化、科学化管理的目标，按内控先行的原则，********村镇银行筹备工作组起草了符合管理要求的系列制度。主要包括：《********村镇银行信贷业务操作规程》、《********村镇银行贷款审查委员会工作制度》、《********村镇银行出纳管理办法》、《********村镇银行检查处罚暂行规定》、《********村镇银行信贷管理制度》、《********村镇银行员工违反规章制度处理办法》、《********村镇银行员工
5
行为守则》、《********村镇银行财务管理办法》、《********村镇银行安全保卫工作暂行规定》、《********村镇银行防范和化解风险预案》、《********村镇银行员工考勤请休假管理办法》、《********村镇银行会计基本规范》等主要内部管理制度及相关配套管理制度。
（四）确定的营业场所符合安全与消防需要
按照简洁、安全、方便服务客户的原则，筹备工作组确定****市胜利南路二环路口为村镇银行的营业场所，在监管部门、公安、消防部门的指导下对营业场所进行了装修。公安、消防部门已出具验收报告，确认营业场所符合金融机构的营业要求。
（五）制订了经营方针和发展计划
为确保********村镇银行的稳健运行，根据中国银行业监督委员会关于申报机构开业的规定和********村镇银行的发展需要，股东会议审议通过了经营发展规划。
确立了********村镇银行的经营宗旨，即：促进****城乡一体化发展，提高社区金融的服务深度和广度，解决****金融服务不足的现状，促进农民增收、农业增产和农村经济大发展，按照“安全性、流动性、效益性”的经营原则，保持村镇银行的商业可持续发展，增强生存与竞争能力。
明确了村镇银行的市场定位，即：在发展传统银行主营业务的同时，积极创新，大力开拓中间业务及代理业务市场。发放贷款充分满足****市内农户、农业、农村经济发展和中小企业与个
6
体工商户的需要。
结合****市的经济发展现状以及“十一五”规划，制订了《********村镇银行三年经营发展规划》。明确了2010-2012年资产负债规模、盈利指标、机构设置、客户发展、不良贷款控制、资本充足率等发展目标，提出了未来三年完善法人治理、业务与产品开发、人员培训、技术开发与创新等发展规划，并拟定了实现计划的措施，力争把********村镇银行办成资本充足、内控严密、运营安全、发展速度快、资产质量高、经营效益好，主要为农民、农业和农村提供全面金融服务的新型金融机构。规划已提交第一届第一次股东会议审议通过。
（六）提出董事长、监事长的选举办法并选举了拟任董事长、监事长
根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》、《村镇银行管理暂行规定》的有关规定，筹备工作组提出了董事长、监事长的选举办法，已提交股东会议审议通过。选举了李德锋同志为拟任董事长，选举了xx同志为拟任监事长。
（七）完成了内部机构设置及方案
根据业务发展与风险管理需要，配备从业人员从事信贷产品营销、财务管理、审计稽核、综合后勤等工作，从业人员符合履职要求。********村镇银行设综合管理部、营业部和业务拓展部3个职能部门。
********村镇银行实行扁平化管理。开业后，根据本行的经
7
营状况、扩张要求和当地的需求，在报经监管部门核准后增设分支机构。
按照《村镇银行组建审批工作指引》的要求，********村镇银行的筹建程序合法合规，各项筹建工作已经落实，符合开业的要求。
二〇一〇年五月十日
主题词：村镇银行 筹建 报告
抄 送：
********村镇银行筹备工作组 2010年5月10印发
8
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容