为加强XXXX农村信用合作联社电子银行部各项业务的管理，有效防范业务风险，促进电子银行部各项业务健康、有序发展，根据《电子银行业务管理办法》、《POS收单业务管理办法》、《固定资产、低值易耗品管理办法》以及相关业务制度，制定本岗位职责。
XXXX农村信用合作联社电子银行部的职责是对市场业务需求统筹和业务发展规划与市场营销、规章制度建设与监督执行、电子银行部各项业务系统运营管理等工作的职能部门。
部门负责人（经理）岗职责 （买买提艾力）
一、电子银行业务
一、负责与当地银监局、人民银行等监管机构的沟通协调及新产品报批报备工作，落实各项监管要求；
二、负责落实风险管理要求，控制部门主管业务的风险；
三、负责组织辖内主管业务检查工作，审批、指导本社主管业务工作的开展，监督各项规章制度的执行落实；
四、负责组织编制及分解下达全联社主管业务指标，考核、评价网点相关工作考评；
五、对电子银行系统在运行过程中发生的重大事项进行跟踪和报送；
六、负责业务系统机构号和柜员的新建、删除、调整；
七、领导交办的其他工作；
具体工作内容包括：
（1）受理网点提交的《网上银行机构信息维护申请表》、《网上银行操作员增加、变更、删除申请表》(附件I）。另外为辖区网点操作员进行密码重置。统计网点开办网银业务情况以及企业、个人网银用户数量，作为本部门年底考核的依据。
（2）负责编写《XXXX联社电子银行业务客户操作图解教程（维、汉文)》，条件允许的情况首在办公室亲自指导做一个简单的现场培训。培训内容包括：如何安装电子银行助手、如何转账、查询历史交易、查询余额、账单打印、网吧、公共计算机上使用网银授权设备时应注意哪些、如何防范病毒、黑客入侵、防止密钥盗窃等。为了避免日后工作中操作人员因误操作产生经济纠纷，培训结束后让操作员或财务人员《电子银行业务培训确认单》上签字确认，并且装订入档保管。
（3）每个月对辖区网点网银业务的开展情况进行统计，内管系统打印汇总表，形成书面报告报联社领导。按网点统计并在辖区公布开展情况。
（4）每个月统计UKEY、动态口令卡的使用情况、库存结余情况；
（5）针对网银业务的开展情况每个月进行一次经营分析，并生成经营分析报告提交给分管领导；
（6）本部门负责人组织部门人员对辖区网点进行抽查；
（7）结合部门季度自律监管工作编制检查实施方案、调查通知书等资料；
二、POS收单业务（特约商户审批岗职责）
1、负责与当地银监局、人民银行等监管机构的沟通协调及新产品报批报备工作；
2、可根据收单业务相关制度和规定制订实施细则，并报自治区联社信用卡中心备案；
3、依据区联社的拓展规划，负责业务的组织落实；
4、负责组织辖内主管业务检查工作，审批、指导本部主管业务工作的开展，监督各项规章制度的执行落实；
5、负责新拓展商户入网资格审核、扣率标准、商户类别码（MCC码）确定以及商户受理功能审查核对等工作；
5、负责对辖内特约商户管辖网点日常巡检工作的检查、督促；
6、负责上报助农取款业务开办申请
7、负责清算和开支手续费和佣金
8、负责监督助农取款点业务办理合规性、助农取款点标示牌发放等工作
具体工作内容包括：
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（1）受理营业网点提交的特约商户入网初审资料；
（2）督促POS机具密钥的申请、灌入以及安装进度；
（3）联系供应商更换机具，同时重新配POS机具保证商户正常营业；
（4）每天需要解决特约商户遇到的问题，如：商户业务的咨询、投诉、故障排查、差错交易调整、刷卡消费不成功、流水打印机卡纸、线路故障、清算中心不及时清算跨行交易等；
（5）根据故障情况上报商户提交的手工处理申请单、商户调帐表等资料；
（6）每个月底导出月交易量统计表，按照商户手续费收入情况对辖区特约商户进行排行统计，作为今后的金牌商户、高效益商户奖励的依据。
（7）向联社经营班子报优惠政策实施方案，经分管领导批准可根据收单业务需求制定特约商户利益返还、奖励等优惠政策)，对收单业务的开展情况形成书面资料报联社分管领导批阅。
（8）联系各营业网点将本辖区有良好的企业信誉、较为完善的内部管理、能认真履行特约商户协议中的各项条款的商户作为发展对象，根据联社领导下达的计划指标，每个月保证营销10台POS机（拟定）。
三、ATM自助设备业务（ATM业务审批岗职责）
1、负责ATM设立的可行性论证、申请报批等工作
2、负责根据业务需要上报ATM机型，并负责业务培训、管理及宣传推广；
3、负责ATM业务统计和效益考核；
4、负责ATM突发事件的紧急处置；
5、负责保险柜钥匙等重要物品的登记和保管；
6、负责规划ATM机具编号、IP地址；
7、负责辖区内组织季度自律监管检查；
8、负责制定本项业务违规操作处罚细则，并进行处罚；
具体工作内容：
1、负责选址分析报告的编写、机具型号、数量的选定；
2、负责制定业务培训计划、宣传推广方案；
3、ATM机运行情况的监督检查、突发事件的紧急处置
4、负责督促机具故障处理、监控设备的安装进度、UPS供电设备的运行情况等；
5、每个月对辖区ATM机盈利情况进行统计，编写经营分析报告；
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6、每个月对辖区自助设备的开机率、停机率、假钞情况、吞卡情况、故障情况、交易成功率、综合交易排名等情况逐项进行统计汇总，按种类进行装订保管，予以作为网点考核的依据，根据自助设备的运行情况每个月在全辖进行通报。
7、新增机具采购到正式运行期间全程负责安装地点尺寸、装修样式、网线的接入、IP 地址的分配、联系厂家安装系统、密钥灌入密钥销毁、对营业网点进行培训、印发培训教材等；
8、负责每个季度带队进行全面的检查；
9、负责保管保险柜钥匙、上机柜要是等重要物品的登记和保管，联系厂家处理日常性故障；
四、银行卡业务（业务管理岗）
1、负责检查辖区网点发行卡片的合规性
2、负责制定玉卡、IC卡发行计划
3、负责向自治区申请卡片
4、负责抽查辖区发行卡片质量
五、信息科技业务（科技工作管理岗）
1、负责硬、软件日常护理、硬件的检测和诊断；
2、负责各类电子设备的送修、保修；
3、负责软件系统防病毒工作；
4、负责网络线路、网络设备的维护、网络故障排除；
5、负责全辖IP地址的统一规划、分配；
6、负责与电信、联通、铁通等运营商协助处理网络故障；
综合业务岗 （王彬）
一、电子银行业务 （业务营销岗职责）
一、负责落实电子银行产品推广工作；
二、负责组织电子银行产品培训工作，为公司业务、个人业务，同业业务等专营销部门的产品服务营销和市场推广工作提供专业支持；
三、负责本社电子银行产品需求版本管理，策划和制定电子银行品牌推广和产品宣传方案，并组织实施；
四、根据产品发展规划及客户和市场的要求，组织调研、分析及制定产品业务需求，审定产品功能，对电子银行产品的创新和优化提出建议和意见；
五、负责组织对本社电子银行产品的应用、推广工作进行调研、指导和管理，统计、
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分析本社电子银行产品推广情况，推动业务发展；
五、负责受理本社、客户服务中心等相关渠道反映的电子银行业务问题，协助处理交易争议；
六、领导交办的其他工作。
具体工作内容：
（1）每日保证24小时通讯畅通，上班时间接听网点保障电话以及客户投诉电话，及时处理一般性问题；
（2）如遇到无法判断原因的故障，及时向部门负责人汇报，并填写《话务单》，具体内容包括：客户名称、联系电话、联系人、问题描述、日期、内管系统工号等信息；
（3）登记客户投诉次数、被投诉网点、被投诉业务员等相关信息，作为本部门年底考核的依据；
(4) 抽查内容包括企业网银客户以及个人网银客户的开户、销户、信息变更申请书要素的填写、法人代表身份证、营业执照、授权委托书等附件的收集装订、客户证书的冻结、解冻、换发、废止、重发等各类登记薄建立情况、清点客户证书、抽查调阅客户档案、客户访问、争取意见等。
(5) 根据部门季度自律监管检查方案，对辖区网点进行检查，检查工作结束后根据检查内容和发现的问题形成检查报告，并向被查单位下发存在问题反馈意见，要求限期内改正。
二、POS收单、助农取款业务（密钥管理岗职责）
1、负责设备密钥接收、灌入、销毁；
2、负责特约商户设备的密钥和参数分配、安装、维护；
3、负责开通本联社收单业务咨询电话，及时处理所拓展商户的查询和投诉；
4、负责办理助农取款服务点的变更、退出；
5、负责上报特约商户申请资料；
6、负责上报助农取款服务点申报材料
7、受理协议及相关附属协议；
8、收单联社与商户签署的《新疆农村信用社特约商户信息调查表》、《新疆农村信用社新增特约商户开户通知单》、《新疆农村信用社特约商户安装POS设备确认书》、《新疆农村信用社特约商户资料变更登记表》等相关登记表；
9、《新疆农村信用社特约商户日常检查表》；
10、与商户终止或意欲终止收单协议的书面文件；
11、与商户终止收单协议的其他相关报告；
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具体工作内容：
（1）审核网点申报的《特约商户入网申请表》、《特约商户协议书》等资料的真实性；
（2）入网申请表纸质版加盖开户网点公章、单位公章之后报自治区联社卡中心，入网申请表电子版和POS机具配置参数文件一并上报自治区联社卡中心；
（3）密钥管理员务必保证入网申请上报之日起5日之内取回密钥文件，保证2日之内机具安装到位；
（4）填写商户的MCC码、手续费标准等信息必须按照中国银联公司制定下发的《特约商户最抵扣率标准》来设定；
（5）每个POS机必须要建立档案保管，档案资料包括：POS机具以及POS设备密码键盘出库单、特约商户协议书、特约商户开户通知单、特约商户POS 设备安装确认单、特约商户开户资料等；
（6）需要登记报障时间、客户编号、客户收款账号、消费者卡号等信息，如确定是机具本身故障，及时向部门负责人汇报，受理特约商户的手工处理申请单、商户调帐表、没收卡清单等相关需求表，并做好登记入档保管工作；
（7）对辖区特约商户每个月至少一次进行日常巡查，巡查内包括了解客户持卡消费情况、机具、通讯线路及周边环境进行检查，检查程中需要填写《新疆农村信用社商户交易调查表》，让客户签字确认后入档保管；
三、ATM自助设备业务（ATM机档案管理岗）
1、负责ATM机档案的建立和保管
2、负责ATM的监控、报警、消防等安全防范系统的施工资料备案、保管；
3、负责向当地公安机关办理ATM有关手续
4、负责上报ATM变更资料的上报
5、负责向自治区卡中心申请密钥、灌入、销毁
6、负责ATM机专用流水打印纸、客户凭条纸、色带等耗材的管理和配发
7、负责差错相关账务处理，并向自治区卡中心报送《ATM跨行差错调整申请表》
8、本行卡账务调整周期不得超过3个工作日，他行卡账务调整周期不得超过5个工作日。
9、通过监控管理系统采集相关业务数据，按月下载，定期归档。归档报表包括：《ATM月交易统计》、《卡种交易统计》、《综合交易排名》、《故障事件明细》、《故障事件统计》、《开机率》等报表。
具体工作内容：
（1）受理网点工作人员无法查找原因的自助设备差错处理申请，需要调整处理的交易本行卡交易必须3日之内处理完成，他行卡账务调整处理不能超过5个工作日。
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（2）根据联社ATM设备扩展计划准备新增机具的相关资料；包括：机具选型、入网申请表、选址分析报告等；
（3）负责建立新增ATM设备的档案。
（4）每个季度根据自律监管监察方案与部门人员一同进行监管监察；
四、固定资产、低值易耗品管理（档案管理岗位职责）
1、负责核对发票、合同、实物数量的一致性。
2、负责建立实物台帐和实物领用登记薄；
3、负责发票的报销、资产编号导出、资产条形码打印；
4、低值准备报废资产处置手续的办理；
5、负责协助实物管理员每个季度进行资产盘点；
6、负责开具《低值易耗品领取审批表》；
7、每个月底与实务管理员进行帐、实核对工作；
8、负责资产账务调整、资产转移等账务处理工作；
9、负责准备费用审批、集中采购资料准备、审批工作；
10、负责集中采购投标资料、采购合同、维保合同等资料的保管；
综合技术岗职责（王凯）
一、电子银行业务（技术支持岗工作职责）
一、负责统计电子银行专用U盾设备的统计、配发；
二、负责电子银行客户交易系统的监控，协调处理电子银行业务异常情况；
三、负责证书维护工作，指导辖内网点及客户的证书应用操作；
四、负责客户机具环境的维护工作，操作系统的升级、杀毒和漏洞补丁下载；
五、负责电子银行客户业务的参数设置、信息维护工作；
六、负责协助城区企业客户上门解决故障；
具体工作内容：
（1）如发现对网上银行业务的正常运行严重影响的突发事件（如：网银服务器故障、自治区电子银行部进行升级等），应第一时间通知网点做好客户的解释工作，避免客户越级投诉。
(2)及时掌握辖区企业客户以及个人网银客户在用的UKEY、动态口令卡的使用情况、库存结余情况，及时申请购买UKEY、动态口令卡、个人网银UKEY设备；
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(3) 每天登陆内管系统实时监控网银业务交易动态，如出现频繁发生交易、同一账户多次汇款等现象应及时告知负责人以便防止他人资金非法转移，确保客户资金安全；
（4）如确定问题与客户的电脑有关，需要上门处理时经部门负贵人的允许后上门为客户解决问题，问题处理完毕后让客户在《话务单》上签字确认，如客户为企业客户需要加盖公章或财务章；
二、POS收单业务（机具管理岗职责）
1、负责特约商户设备的安装、维护；
2、负责助农取款服务点选址资料的准备
3、负责特约商户没收卡销毁，负责商户交易监控；
4、负责特约商户差错处理请求的处理、转发；
5、配发助农取款POS机具和所需点钞机等耗材；
6、负责全辖POS设备的出入库登记、购置计划；
7、负责商户受理标识、耗材等的配送
8、负责特约商户的日常巡检工作；
9、负责收银员业务培训以及商户交易风险防范；
具体工作内容：
（1）负责机具安装、测试，完成后对线路进行测试，当场对商户财务人员和操作人员进行培训；
（2）培训内容包括：开、关机、登陆、消费、消费撤销、日终结算、更换流水纸、操作员改密、发卡行发出没收指令的卡片区分、消费者信息核对等常识，指导操作员亲手操作，熟悉机具的使用为止；
（3）为了避免日后工作中操作人员因误操作产生经济纠纷，培训结束后让操作员或财务人员《特约商户培训确认单》上签字确认，与商户入网登记表一并装订入档保管；
（4）业务管理员每月需要导出POS收单商户交易明细表，并按照手续费收入情况进行排行统计，如发现多次刷卡消费、非法交易、违规进行虚拟交易兑现、信用卡兑现等情况时，立刻向部门负责人汇报，必要时到商户营业场所进行实地检查；
（5）根据可疑交易的轻重采取责令整改、停止协议、加入黑名单以及报执法部门处理等措施（根据相关管理制度进行处理）；
（6）对辖区特约商户每个月至少一次进行日常巡查，巡查内包括了解客户持卡消费情况、机具、通讯线路及周边环境进行检查，检查程中需要填写《新疆农村信用社商户交易调查表》，让客户签字确认后入档保管。
三、ATM自助设备业务 （ATM业务管理岗职责）
1、负责ATM机运行情况监控；
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2、负责对ATM有关会计管理、技术管理、安全保卫等相关部门专业管理工作；
3、负责协助厂家工程师设备安装、调试、维修工作，保证设备正常运行；
4、负责ATM机房内供电设备、报警设备、监控设备的运行情况；
5、负责ATM机网线、电线、地线的接入；
6、负责组织ATM操作及日常维护等技术培训；
7、负责辖区ATM机故障排查和检修；
具体工作内容：
（1）每天登陆自助设备远程分发系统(V端系统）监控辖区网点自助设备的运行情况，如：钞箱余额、故障情况、故障原因、机具编号等；
（2）发现机具缺钞、故障、停机等现象，及时通知机具所在网点进行加钞或故障排除，网点的确处理不了的及时联系供应商进行保养维护；
（3）负责导出V端系统每台ATM设备的电子交易流水清单，并按月、按网点进行归类保存；
（4）根据自治区联社自助设备管理办法的相关内容，每个月对辖区自助设备进行抽查；
（5）检查内容包括：自助设备运行日志、吞没卡登记薄、自助设备差错登记簿是否建
立，是否登记相关信息、流水凭条纸是否按日期进行封存、字迹是否清晰、自助设备使用环境是否干净（机柜、操作台、面板、机内钱箱等)；
（6）检查结束后登记《新疆农村信用社自助设备检查、巡检登记薄》，让机具管理员签字确认后与机具档案一并存档保管；
（7）检查过程中存在的问题形成书面《存在问题反馈意见书》下发给网点限期整改，如复查过程中依然发现改的现象，经部门经理确认对自助设备管理员、操作员进行经济处分；
（8）负责辖区ATM机设备UPS供电设备的安装、地线的接入；
四、固定资产、低值易耗品管理（实物管理岗职责）
1、负责建立实物入库登记薄，并记录实时库存余额；
2、负责手里档案管理员出具的出库单；
3、根据各部门需求及库存情况，及时向主管领导提出采购申请；
4、发放物品时，须按照“先进后出”的原则发放；
5、负责实物接收入库后粘贴资产条形码；
6、负责建立资产报废资产登记薄；
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